קיבוע זכויות פנסיה
החל משנת 2014, כל מי שהגיע לגיל פרישה נדרש למלא טופס קיבוע זכויות, אשר עוסק בסוגיית פטור ממס ואופן משיכת כספי הפנסיה.
מהו טופס קיבוע זכויות?
טופס קיבוע זכויות (161ד) הינו טופס קבלת החלטה של גבר ואישה במועד הגעה לגיל פנסיה.
בטופס זה, נדרש לבחור על אילו כספים בעל הפנסיה יהיה מעוניין להחיל פטור ממס בגין קצבה מזכה – כספי פנסיה, משיכת כסף במזומן או שלוב בין שתי האפשרויות.
יש לקחת בחשבון, שבמידה ומבקשים לקבל את כספי הפיצויים ללא תשלום מס, אזי הקצבה החודשית לא תהיה פטורה ממס, ולהיפך. קיבוע הזכויות חשוב במיוחד כיוון שמצמצם בצורה ניכרת את חבויות המס.
כיצד מתחילים בתהליך?
- טופס 161ד – טופס לקיבוע זכויות המועבר לידי פקיד השומה.
- טופס 161 מהמעביד ובו פירוט מלא של הסכומים העומדים לזכותו של הפורש.
- דו"ח יתרות מקופות הגמל והפיצויים.
מהי החשיבות של מילוי טופס קיבוע זכויות באופן מושכל?
מדובר בהחלטה בעלת השפעה, ולא ניתן יהיה לשנות אותה לאחר 3 חודשים מיום החתימה עליה. זוהי החלטה שתלווה את הגמלאי עד הגעתו לגיל זקנה.
יעוץ נכון ומקצועי בקיבוע זכויות יביא לתוצאת מס מינימלית ואופטימלית בנושא פרישה.
ייעוץ לקיבוע זכויות ופטור ממס במשרד ביטן את ביטן – רואי חשבון
במסגרת שירותי משרד ביטן את ביטן – רואי חשבון, אנו מציעים שירות של ייעוץ לקיבוע זכויות ופטור ממס, תוך ליווי אישי, מקצועיות ועם אפשרות להעלאת טפסים באופן מקוון.
להצטרפות לדף הפייסבוק העסקי ביטן את ביטן – רואי חשבון, לחץ כאן.
להצטרפות לקבוצת פייסבוק האחים ביטן, להעלאת נושאים לדיון ונושאים שחשוב לדעת ולדבר עליהם, לחץ כאן.
להצטרפות לעמוד אינסטגרם האחים ביטן, ביטן את ביטן – רואי חשבון, לחץ כאן.
לפרטים נוספים ו/או שאלות והבהרות נוספות ניתן לפנות לאבי ביטן, רו"ח ו/או רון ביטן, רו"ח ממשרדנו.
*** המידע מנוסח בלשון זכר, אך מיועד לנשים וגברים כאחד ***
שימוש במידע המקצועי באתר הינו על אחריות המשתמש בלבד ואינו מהווה תחליף ליעוץ ו/או חוות דעת.
